IBM SPSS ha permitido integrar y generar análisis de información, bajo los parámetros del Sistema de Administración de Riesgos de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo y la Ley FATCA.

La capacidad mejorada de generar reportes automáticamente, con la
certeza de cumplir con los términos establecidos por Ley, ha optimizado en gran medida la efectividad y eficiencia del área.

Es así como para el caso del Reporte de Productos, se incluyen todas las cuentas de pensiones voluntarias, los aportes voluntarios en pensiones obligatorias y el Reporte de Efectivo -que contempla operaciones mayores o iguales a 10 millones y operaciones múltiples– las cuales son consolidadas por cliente y en un mes calendario, superan los 50 millones.

Tras el mapeo y la consolidación de la solución analítica, se han podido generar reportes complejos superiores a más de un millón de registros desde el mes de agosto del 2015, sin que se presenten devoluciones por parte de la Unidad de Información y Análisis Financiero.

Además, los procesos de segmentación de factores de riesgo fueron llevados a cabo exitosamente bajo los lineamientos de la metodología CRISP-DM. En esencia, se desarrollaron 6 etapas:

Comprensión del Negocio.

Comprensión de los datos.

Preparación de los datos.

Modelamiento.

Evaluación.

Despliegue.

Dentro de los atributos de la solución suministrada por CALA Analytics, se encuentra la calidad y el soporte estadístico para respaldar las decisiones a nivel de reporte de operaciones sospechosas y de la implementación de controles, dependiendo del comportamiento que se establece a través del perfil de riesgo LA/FT de los afiliados a Porvenir.

Durante el año 2015, se elaboraron rutas de consulta y generación de estructuras, las cuales ayudaron a la identificación de los clientes (mediante indicios establecidos por la ley) para desarrollar el reporte FATCA con su respectiva estructura en formato xml. El reto para el año 2016 es la realización del modelo CRS.

La Gerencia de Tecnología, Auditoría y la Dirección de Inteligencia del Servicio, se beneficiaron directamente con los hallazgos realizados a través de IBM SPSS Modeler, motivo por el cual han volcado su interés en incorporar nuevas licencias en dichas áreas.

Todo lo anterior se traduce en minimizar el riesgo legal y reputacional, en beneficio de la administradora, sus colaboradores, afiliados y la comunidad en general.