Segmentación SARLAFT Fiduciaria Coomeva

La segmentación SARLAFT Fiduciaria Coomeva representa un caso ejemplar de cómo la analítica avanzada puede transformar los sistemas de prevención de lavado de activos y financiación del terrorismo. Gracias a herramientas como IBM SPSS Modeler, la entidad logró automatizar procesos, reducir tiempos y fortalecer la toma de decisiones basada en datos.

¿Quién es Fiduciaria Coomeva?

Fiduciaria Coomeva S.A. (Fiducoomeva S.A.), filial de Bancoomeva S.A., fue constituida el 25 de mayo de 2016. Esta entidad forma parte del Grupo Empresarial Cooperativo Coomeva, y está regulada por la Superintendencia Financiera de Colombia. Además, es miembro del Autorregulador del Mercado de Valores.

El grupo Coomeva tiene como propósito satisfacer las necesidades de inversión y administración de la comunidad, especialmente de sus Asociados y empresas vinculadas. Para lograrlo, se enfoca en brindar excelencia en el servicio, además de fomentar la innovación en sus procesos y productos.

El reto de segmentar riesgos en SARLAFT

Fiduciaria Coomeva enfrentaba un desafío importante: necesitaba una solución potente y flexible que le permitiera construir modelos analíticos para segmentar clientes, productos, canales y jurisdicciones. Esta capacidad era clave para detectar señales inusuales y fortalecer el sistema SARLAFT.

Sin embargo, la herramienta existente presentaba múltiples limitaciones. Por ejemplo, aumentaba los tiempos de ejecución, complicaba el cargue de registros y no permitía modificar parámetros ni umbrales. Como resultado, su capacidad de reacción frente a posibles riesgos se veía reducida.

La solución: analítica avanzada con IBM SPSS Modeler

Con el acompañamiento de CALA ANALYTICS, Fiduciaria Coomeva implementó IBM SPSS Modeler. Esta herramienta no solo permitió automatizar procesos y generar reportes con mayor agilidad, sino que también facilitó la integración con otras aplicaciones.

Además de mejorar los tiempos de ejecución, los modelos de segmentación construidos permitieron identificar factores de riesgo, conocer mejor el perfil de los clientes e identificar comportamientos atípicos. Por ello, la prevención del lavado de activos y la financiación del terrorismo se fortaleció de manera significativa.

“En las entidades manejamos grandes volúmenes de datos y gracias a IBM SPSS Modeler hemos disminuido tiempos de ejecución, automatizado procesos e integrado sistemas con facilidad.”

“Hoy en día, la Superintendencia Financiera exige ciertas condiciones para la segmentación. Con SPSS Modeler logramos cumplirlas satisfactoriamente.”
— Katherine Agudelo Escobar

Resultados y expansión del modelo

Actualmente, el Grupo Coomeva continúa fortaleciendo sus procesos a través de capacidades analíticas. Además, está extendiendo este modelo a Bancoomeva y sus demás entidades, consolidando así una cultura organizacional basada en datos y cumplimiento regulatorio.