Auditoría de soluciones analíticas en banca: Caso Bancolombia

Bancolombia, uno de los bancos más sólidos del país, es un conglomerado financiero que ofrece servicios como corretaje bursátil, banca de inversión, leasing, factoring, crédito de consumo, servicios fiduciarios y administración de activos. Su área de seguridad se encarga de diseñar estrategias para detectar, prevenir y predecir riesgos relacionados con la seguridad.

Auditoría e implementación de soluciones analíticas

Desde el primer acercamiento con nuestra compañía, se realizó una auditoría para evaluar el uso de herramientas analíticas. A partir de este proceso, Bancolombia redirigió el 80% de sus recursos al objetivo de adquirir nuevos clientes mediante IBM SPSS Modeler.

Como resultado, la productividad aumentó en un 80%, gracias a una redistribución eficiente del personal comercial. Este cambio permitió que los equipos se enfocaran en la generación de nuevos negocios.

Además, la calidad de los informes mejoró en un 40%. Esto trajo consigo una mayor flexibilidad al adaptar los modelos a nuevas técnicas de detección de lavado de dinero.

Necesidades de segmentación y búsqueda de soluciones

Aunque el banco ya desarrollaba campañas estratégicas en seguridad, identificaron una necesidad crítica: mejorar la segmentación de su base de clientes. La información fragmentada dificultaba la toma de decisiones específicas para cada perfil.

Por esta razón, se buscó una solución robusta que integrara múltiples bases de datos y procesara grandes volúmenes de información. Fue entonces cuando se identificaron IBM SPSS Statistics y IBM SPSS Modeler como herramientas ideales.

“Las soluciones son muy robustas, intuitivas y amigables. Nos han facilitado mucho la generación de estrategias y hemos obtenido muy buenos resultados.”
— Blanca Rojas Peña, Jefe de Inteligencia de Información

Metodología aplicada: CRISP-DM

La auditoría y el desarrollo del proyecto se realizaron bajo la metodología CRISP-DM. El equipo inició con una comprensión profunda del negocio y los datos disponibles. Luego identificó la información transaccional relevante y comenzó el proceso de modelado.

Posteriormente, se evaluaron las técnicas más adecuadas para, finalmente, desplegar el modelo con éxito.

De 400 mil a 5 millones de clientes categorizados

Inicialmente, el modelo fue aplicado a una muestra de 400.000 clientes. Hoy, permite categorizar a más de 5 millones de usuarios, lo que representa un gran avance para el banco.

Esta categorización permite entender el comportamiento transaccional de los clientes: qué operaciones realizan, con qué frecuencia y a través de qué canales.

Resultados en seguridad y analítica

Actualmente, la seguridad informática de Bancolombia se apoya en minería de datos y técnicas estadísticas. Esto permite identificar tendencias, construir modelos y conocer a profundidad a sus clientes.

Gracias a esta auditoría de soluciones analíticas en banca, las campañas son más focalizadas y efectivas. De hecho, el tiempo de revisión de los analistas se redujo notablemente. Los resultados también hablan por sí solos: la efectividad de las campañas aumentó un 20% y los falsos positivos se redujeron en un 70%.

Nuevas oportunidades estratégicas

Conocer y perfilar a los usuarios es ahora una prioridad para Bancolombia. Si bien ya se contaba con modelos analíticos, este proyecto fue relevante por su enfoque en el perfil transaccional del cliente.

Por consiguiente, lograron establecer formas más efectivas de comunicación y segmentación de acciones. Además, actualmente se están aplicando modelos complementarios para:

• Correlación de eventos.

• Apoyo a investigaciones de fraude.

• Identificación de puntos críticos de riesgo.

• Modelado de accesos web.

“Este modelo tuvo mucha importancia no solo a nivel de seguridad, sino también en muchas otras áreas del banco. Estas nos preguntan cuáles fueron las técnicas utilizadas y los resultados encontrados.”
— Blanca Rojas Peña, Jefe de Inteligencia de Información

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