Coomeva Cooperativa cumplió con el Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación al Terrorismo (SARLAFT) a partir de la analítica avanzada.

El Grupo Empresarial Cooperativo Coomeva es una de las 30 organizaciones más grandes de Colombia. Está conformado por nueve empresas que brindan bienestar a los colombianos mediante servicios de protección y solidaridad, emprendimiento y desarrollo empresarial, educación, vivienda, salud y servicios financieros.

La empresa matriz, Cooperativa Coomeva, cuenta con más de 263.000 asociados y sus familias.

Necesidad y Contexto

La Cooperativa necesitaba atender las exigencias normativas emanadas por la Superintendencia de la Economía Solidaria – SES. En particular, debía cumplir con uno de los elementos del sistema de administración de riesgo llamado “Segmentación de los factores de Riesgo”.

Para ello, el equipo requería un socio estratégico que los guiara y apoyara en el desarrollo de modelos analíticos. El objetivo era obtener información relevante sobre el comportamiento de sus asociados y clientes.

Esto permitiría determinar las características usuales de las transacciones y compararlas con las operaciones realizadas, para detectar actividades inusuales. Así se diseñaron señales de alerta para cada segmento identificado.

“CALA Analytics nos apoyó con el desarrollo del proyecto analítico en tiempo récord. Logramos construir los modelos, transferir conocimiento e identificar variables importantes a partir de la exploración de datos. Esto generó valor para el cliente y el Grupo Empresarial.”
— Diana Carolina Adrada Quiceno, Gestora de Riesgo, Cooperativa Coomeva

Desarrollo del Proyecto

CALA Analytics construyó cuatro modelos analíticos, uno para cada factor de riesgo que exige la normativa. El trabajo se basó en datos de personas naturales y jurídicas, canales transaccionales, productos ofrecidos y jurisdicciones.

Durante el proceso, se realizó una gestión exhaustiva para limpiar y completar los datos, maximizando así su utilidad.

Se analizaron más de tres años de datos históricos, aproximadamente 358.553 registros. Esto permitió identificar grupos homogéneos y heterogéneos, generando alertas sobre operaciones inusuales para su validación y gestión.

“Quiero resaltar la disposición del equipo de CALA Analytics, su alto conocimiento técnico y compromiso con los objetivos. A pesar de retos como limitaciones de tiempo, inconvenientes tecnológicos y cambios en el equipo, se logró cumplir la meta gracias a la colaboración entre Coomeva y CALA Analytics.”
— Diana Carolina Adrada Quiceno, Gestora de Riesgo, Cooperativa Coomeva

Resultados y Beneficios

Actualmente, el área de cumplimiento SARLAFT puede actualizar datos, ejecutar modelos, generar alertas y sustentarlas ante cualquier órgano de control sin necesidad de conocimientos técnicos especializados.

Además, el proyecto ha permitido solicitar mejoras en la completitud y recolección de datos para optimizar la toma de decisiones en la Cooperativa Coomeva.

“CALA Analytics ofrece un excelente acompañamiento y metodología, lo que facilitó avanzar rápidamente y obtener los entregables, logrando los objetivos propuestos.”
— Ingrid García Ibarra, Oficial de Cumplimiento, Cooperativa Coomeva

Desde CALA Analytics, continuamos apoyando a organizaciones para tomar decisiones basadas en el poder del DATAVERSO.

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