Cala Analytics

Manejo y Administración de Riesgo

Tu éxito es nuestra misión, gestionamos riesgos para impulsar el crecimiento de tu empresa.

Manejo y administración del riesgo

Descubre nuestra solución de Gestión y Administración del Riesgo, creada específicamente para afrontar los desafíos asociados con la seguridad de tus datos.

Nuestro servicio proporciona herramientas de análisis y evaluación avanzadas que te permiten mitigar los riesgos de manera eficaz. Con un enfoque centrado en la eficiencia y la productividad, te asistimos en la identificación y gestión proactiva de los riesgos, asegurando la solidez y el crecimiento continuo de tu negocio.

Características y Beneficios

Manejo de riesgo

Mitigación de Riesgos

Identifica y gestiona proactivamente los riesgos crediticios, operativos y del mercado para proteger la salud de tu empresa.

Manejo de riesgo

Optimización de la Cartera

Analiza y optimiza tu datos para maximizar rendimientos y minimizar pérdidas.

Fraude y seguridad4

Toma de Decisiones Informada

Accede a análisis avanzados y datos en tiempo real para tomar decisiones estratégicas basadas en información precisa y actualizada.

Fraude y seguridad1

Eficiencia Operativa

Automatiza procesos y agiliza flujos de trabajo para mejorar la eficiencia operativa y reducir costos.

CALA Gestión de cobranza

El Scoring de Cobranza es un modelo estadístico que predice la probabilidad de que un cliente, ya sea activo, con o sin morosidad, presente un atraso o avance al tramo de mora en el próximo período según la estrategia de cobranzas de tu organización. Esto proporciona una solución integral de Business Intelligence para la toma de decisiones, así como un seguimiento, monitoreo y control efectivo a través de la construcción de KPIs efectivos.

Características

1. Anticipar la detección del riesgo de morosidad en el corto plazo.

2. Cuantificar la probabilidad de éxito.

3. Tener mayor conocimiento de la cartera de créditos y cobranzas, lo que contribuye a la retención y mayor recuperación crediticia.

4. Facilitar la toma de decisiones sobre qué acciones son más adecuadas para cada caso particular de cobranza.

5. Habilitar la ejecución de una gestión de cobranzas preventiva de la cartera de clientes, créditos y cobranzas.

6. Identificar patrones de comportamiento y abordar la resolución de problemas recurrentes.

CALA Analítica de Crédito

La evaluación de riesgo de créditos con un scoring impulsado por IA ofrece ventajas significativas, ya que proporciona una calificación precisa, segmentación diferenciada, reglas analíticas personalizadas y acelera el proceso de otorgamiento, reduciendo el tiempo de días a minutos. Además, facilita la digitalización de procesos, mejora la eficiencia y experiencia del cliente, y optimiza la cobranza al predecir comportamientos y establecer estrategias efectivas.

Características

1. Los modelos de riesgo se adaptan a la evolución del negocio de manera eficiente.

2. Reemplaza las decisiones basadas en la experiencia con análisis respaldados por datos sólidos.

4. Minimiza las deficiencias en el proceso de otorgamiento de crédito, disminuyendo el riesgo de afectar la liquidez de la institución.

5. La solución basada en IA no solo optimiza la gestión crediticia, sino que también fortalece la toma de decisiones, mejora la eficiencia y garantiza el cumplimiento regulatorio.

Este modelo de Riesgo Crediticio, respaldado por IBM Cloud Pak for Data, identifica el riesgo crediticio de tus clientes de manera sencilla. Nuestra solución ayuda a evaluar la otorgación de créditos minimizando riesgos, basándose en la experiencia financiera y el comportamiento de pago.

Beneficios de nuestro modelo de riesgo crediticio:

1.Optimización de Evaluaciones Crediticias: Toma decisiones informadas y estratégicas.

2. Reducción del Riesgo Crediticio: Minimiza riesgos al evaluar la otorgación de créditos.

3. Mejora del Flujo de Efectivo:
Contribuye al cobro de cartera y mejora la liquidez.

Análisis de Causas de No Pago: Comprende las razones detrás de incumplimientos.

4. Autorización de Análisis de Riesgo: Facilita la toma de decisiones.

Nuestro modelo, respaldado por tecnologías como Auto AI, Modeler Flow, Watson Machine Learning y Cognos Dashboard Embedded, ofrece una solución líder en el mercado para un futuro financiero más seguro y rentable.

¿Qué nos diferencia?

      Nos enfocamos en trazar una ruta apropiada y personalizada para mapear las características y necesidades de las empresas.

Procesos Analíticos

Ajustamos prácticas y metodologías para optimizar el proceso analítico.

Tecnología Analítica

Diseñamos una arquitectura adaptada a necesidades específicas.

Datos

Revisamos la gestión actual de datos para crear estrategias analíticas.

Casos de Éxito

Logo Banco Av villas blanco, sin fondo

Banco
AV Villas

Utilizamos analítica de datos para determinar y asignar su personal de manera eficiente.

Banco AV Villas

CALA Analytics colaboró con Banco AV Villas en el desarrollo y optimización de modelos analíticos para determinar la cantidad de asesores necesarios en cada oficina y jornada.
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Cooperativa Financiera de Antioquia

Optimizamos las estrategias de email marketing mediante la personalización y el manejo inteligente de datos.

Cooperativa Financiera de Antioquia

La implementación que efectuamos de IBM SPSS Statistics contribuyó con el manejo inteligente de sus datos, en busca de generar mayor rentabilidad. En 3 meses la CFA logró captar más clientes y aumentar la demanda de nuevos servicios.
Leer mas

Grupo Coomeva- Fiduciaria

Implementando IBM SPSS Modeler, optimizamos la segmentación de clientes y fortalecimos su sistema SARLAFT.

Grupo Coomeva- Fiduciaria

Mejoramos su capacidad de análisis y prevención de riesgos con IBM SPSS Modeler, optimizando la segmentación de clientes y fortaleciendo su sistema SARLAFT. Automatizado procesos y reducido tiempos de ejecución, permitiendo una gestión más eficiente y ágil de grandes volúmenes de datos.
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